Улітку 2020 року шахраї заволоділи базою старих фінансових номерів і оформили кредити на їх колишніх власників.
За словами співзасновника скоринг-провайдера RiskTools Дениса Зікеєва, жертвою нової схеми стає клієнт, який користувався номером будь-якого мобільного оператора, а потім відмовився від нього.
Такі номери потрапляють на перепродаж через пів року. Учасники схеми — це телеком-дилери, які продають сім-карти. У них є повна база всіх номерів, які перебувають у продажу. Так шахраї дістають крадені бази персональних даних, де вказано фінансові номери.
Проблема в тому, що більшість перевірок в такому разі проходить успішно.
Зі слів Зікеєва, щоб уникнути таких ситуацій, мікрофінансові компанії можуть перевіряти не тільки надійність фінансового номера, а й чи верифікували його банки впродовж останніх 6 місяців.
На додаткову верифікацію МФО можуть відправити таких клієнтів:
– номер не верифікувався банками понад 6 місяців;
– відносно новий номер;
– електронна пошта не збігається з даними бюро кредитних історій.
Додаткова перевірка проходить за допомогою віддаленої ідентифікації BankID або електронного цифрового підпису.
