В Україні будь-який банк може ухвалити рішення про закриття рахунку клієнта на підставі рішення про припинення ділових відносин з ним.
Відзначається, що мова йде про нові правила поводження банків з клієнтами, які набули чинності у вересні. Вони регулюють низку питань, пов’язаних з відкриттям, закриттям рахунків і депозитів, пише Обозреватель.
Чому рахунок можуть закрити без повідомлення власника
Банк може ухвалити таке рішення, оцінивши ризики обслуговування клієнта з точки зору фінансового моніторингу. Рахунок закриють, якщо банк не зможе оцінити походження коштів клієнта, переконатися в законності походження тощо
При цьому банкіри стверджують, що не можна говорити, що клієнт про це не дізнається або втратить при цьому свої кошти.
«У разі припинення ділових відносин і закриття рахунку кошти з рахунку можуть бути виплачені клієнту через касу банку або переведені на рахунок клієнта, відкритий в іншому банку», – говорить начальник юридичного управління одного з банків Олександр Ярецький.
Крім цього, НБУ заборонив банкам закривати поточні рахунки клієнтів, якщо грошові кошти заморожені відповідно до законодавства з питань фінмоніторингу.
«Це означає неможливість для клієнта розпоряджатися такими замороженими коштами до закінчення процедури їх блокування», – додав Ярецький.
